Consuelo BurottoProduct Designer

Risk Assessment - Altafid Platform

Categoría: Evaluación de riesgo y cumplimiento
Rol: UX/UI Design Lead
Cliente: Altafid
Año: 2023

Altafid Risk Assessment — perfil de riesgo del cliente

Altafid Risk Assessment — constructor de cuestionarios

Altafid Risk Assessment — notificación automática al cliente

Altafid Risk Assessment — experiencia en desktop y mobile

Antes de este sistema, los asesores medían el riesgo de cada cliente de forma manual — uno a uno o por teléfono — calculando a mano su perfil antes de tomar decisiones de portafolio. Diseñé de punta a punta un sistema de evaluación de riesgo que reemplaza ese proceso: cuestionarios totalmente personalizables por la institución, clasificación automática del cliente en un perfil de riesgo, y seguimiento de cumplimiento regulatorio sobre cada evaluación.

El sistema evalúa tanto la tolerancia al riesgo del cliente como su capacidad de riesgo en función de sus objetivos, con preguntas y ponderaciones que cada institución define según sus propias necesidades de negocio. Cada evaluación queda con estado visible (pendiente, completada, vencida) y se almacena automáticamente en PDF, lista para auditorías, en vez de vivir como un archivo suelto que compliance tiene que perseguir.

Del lado del cliente, la evaluación se completa como una experiencia digital fluida en cualquier dispositivo, con notificación automática cuando el asesor solicita una actualización. El sistema se integra directamente con los portafolios de inversión: si una cartera se desvía de su perfil de riesgo, genera una alerta automática para que el asesor pueda actuar a tiempo, en vez de descubrir el desvío en una revisión manual posterior.

Sistema de evaluación de riesgo con clasificación automática de perfiles, seguimiento de cumplimiento y alertas por desvío de portafolio